Verifica account (KYC) su mojobetz: quando serve e come funziona
La verifica KYC su mojobetz è una procedura di identificazione che collega l’account a una persona reale e controlla residenza e metodo di pagamento prima di alcune operazioni.
mojobetz richiede la verifica alla registrazione se i controlli automatici non bastano, prima del primo prelievo, quando aumentano gli importi di deposito o prelievo, se cambia il metodo di pagamento, e quando rileva incongruenze tra dati inseriti e documenti.
Il flusso tipico è: apertura della richiesta nell’area profilo, caricamento dei file, controllo manuale, esito con conferma o richiesta di integrazioni; l’account resta utilizzabile, ma i prelievi possono restare in sospeso fino all’esito.
- Identity (ID/Passport): Carta d’identità o passaporto in corso di validità; foto a colori fronte/retro (se previsto dal documento) con tutti i bordi visibili, dati leggibili e senza riflessi; in alcuni casi mojobetz chiede un selfie con il documento per verificare la corrispondenza del volto.
- Address proof: Documento che riporti nome e indirizzo in Italia e una data recente: bolletta di luce/gas/acqua, estratto conto bancario, certificato di residenza o comunicazione ufficiale; il documento deve mostrare chiaramente intestatario, indirizzo completo e data di emissione.
- Payment method: Verifica dello strumento usato per depositi/prelievi: per visa o mastercard può essere richiesta una foto della carta con solo le ultime 4 cifre visibili e nome del titolare leggibile (coprendo il numero completo e il codice di sicurezza); per portafogli elettronici come skrill o neteller può bastare uno screenshot della schermata profilo con nome e indirizzo e-mail; per bonifico possono servire intestazione e iban da un estratto conto.
Tempi: il controllo richiede in media da poche ore a 48 ore